Att ärva fonder kan vara en lönsam affär, men det medför också vissa skattemässiga konsekvenser. Att förstå hur skatt på fonder vid arv fungerar är viktigt för att kunna planera arv och minimera skattebelastningen.
Skattesatser och deklaration
När du ärver fonder behöver du betala kapitalvinstskatt på eventuell värdeökning sedan den bortgångne köpte fonderna. Kapitalvinstskatten är 30% i Sverige. Det är viktigt att notera att denna skatt endast betalas när fonderna säljs. Tills dess redovisas fonderna som vanligt i din deklaration.
Läsarnas Favoriter: VPN och Fondsparande
Hur beräknas skatten?
Vid arv övertar du anskaffningsvärdet från den ursprungliga ägaren. Detta innebär att du måste veta vilket pris de ursprungliga fonderna köptes för att korrekt kunna beräkna vinsten eller förlusten vid försäljning.
- Anskaffningsvärde: Det pris den bortgångne köpte fonderna för.
- Beskattningsbar vinst: Försäljningspris minus anskaffningsvärde.
Praktiska tips
Det är bra att konsultera en skatteexpert för att undvika misstag. Här är några praktiska tips:
- Spara alla dokument relaterade till de ärvda fonderna.
- Kontakta fondbolaget för att bekräfta anskaffningsvärdet.
- Läs mer om kapitalvinstskatt på Skatteverkets hemsida för att få exakt information.
För mer information om privatekonomi och andra finansiella ämnen, besök gärna Affärsskolan.